Finn riktig del av guiden
En lønnsom avtale kan binde kontanter
Vakter blir utført og lønn skal håndteres før kunden nødvendigvis betaler fakturaen. Når flere nye objekter starter samtidig, øker dette gapet. En resultatrapport viser ikke alene om bankkontoen tåler veksten.
Eksempel på en fireukersoversikt
Startsaldo, innbetalinger og utbetalinger i dette eksemplet gjelder samme fireukersperiode.
| Post | Beløp |
|---|---|
| Startsaldo | 180 000 kr |
| Forventede kundeinnbetalinger | 420 000 kr |
| Lønn og øvrige personalutbetalinger | −390 000 kr |
| Leverandører og andre betalinger | −170 000 kr |
| Forventet sluttsaldo | 40 000 kr |
Hvis 90 000 kroner av kundebetalingen blir forsinket, blir beregnet saldo negativ med 50 000 kroner. Vis dette som eget scenario før dere forplikter dere til mer bemanning. Ikke anta at alle åpne fakturaer kommer inn på forfallsdato.
Oppdater etter faktisk betaling
Ha én eier som ukentlig oppdaterer bank, forfall, omstridte krav og bestilte kostnader. Del innbetalingene i sannsynlig dato og usikkerhet. Ta med kjente offentlige betalinger og andre forpliktelser ut fra virksomhetens faktiske kalender, kontrollert av regnskapsansvarlig.
Vurder tiltak tidlig: raskere godkjenning av timer, korrekt fakturamottaker, avklart forskudd der det er avtalt, eller finansiering med kjent kostnad og nedbetalingsplan. Ikke løs et varig margintap med en stadig større kreditt uten å forstå årsaken.
Har dere noen få store kunder, kan kundekonsentrasjon vise hvilke endringer prognosen bør tåle.